Klijenti banaka i štedionica moraju se prilagoditi novim pravilima prilikom uplate gotovine. Od 9. kolovoza 2021. Savezno tijelo za financijski nadzor (BaFin) zahtijevat će od banaka da dostave dokaz o podrijetlu iznosa uplaćenog za gotovinske depozite veće od 10.000 EUR. Ta odluka namijenjena je učinkovitijoj borbi protiv pranja novca.
Prema Udruzi štedionica i žiro udruženju, privatni se kupci potiču da dostave odgovarajuće dokaze o podrijetlu novca ili da ih podnesu odmah kada uplate više od 10.000 eura na vlastiti račun. To se također odnosi na plaćanja u više rata ako iznos rata prelazi 10.000 EUR.
Za ostale gotovinske transakcije (npr. Kupnju plemenitih metala, devizne transakcije) koje se ne obavljaju u matičnoj banci, to je potrebno za iznose veće od 2.500 EUR. Ako kupac ne može dostaviti dokaz o podrijetlu za takvu povremenu transakciju, institucija mora odbiti transakciju. Nove mjere obično ne bi trebale utjecati na komercijalne korisnike.
Prema odluci BaFine, prikladni dokazi mogu osobito biti:
Izvod tekućeg računa s računa klijenta u drugoj banci ili štedionici koji prikazuje gotovinsko plaćanje
Potvrde o uplati gotovine iz druge banke ili štedionice
Štedni račun klijenta koji prikazuje gotovinsko plaćanje
Primici od prodaje i fakture (npr. Primici od prodaje automobila ili plemenitih metala)
Računi iz raznih trgovina
Oporuka, potvrda o nasljedstvu ili sličan dokaz o nasljedstvu
Ugovori o donaciji ili obavijesti o donaciji.
U slučaju nedostatka dokaza, kreditne institucije mogu odbiti novčanu transakciju i moraju se pridržavati obveza izvješćivanja prema Zakonu o pranju novca.
Fenix-magazin/IM
